American Family Home Insurance Review 2023: Cobertura y costo

En este artículo: Pros y contras | de un vistazo | Cobertura de póliza | Costo | Descuentos | Reseñas de clientes | El resultado final | Preguntas frecuentes | Metodología

Fundada como una aseguradora de automóviles en 1927 y con sede en Madison, Wis., American Family Insurance (AmFam) es un proveedor de seguros para el hogar, vida, automóviles y una variedad de otros productos.

Nosotros, en el equipo de Guides Home, evaluamos las reseñas de los clientes y las calificaciones de terceros, obtuvimos cotizaciones y comparamos la cobertura y los descuentos en nuestra revisión del seguro de hogar de American Family. Continúe leyendo para conocer los recursos digitales de American Family y los otros factores que lo convierten en una de nuestras mejores opciones para el seguro de vivienda.

Echa un vistazo a nuestros aspectos más destacados de American Family:

American Family ofrece la siguiente cobertura en sus pólizas estándar para propietarios de viviendas:

American Family ofrece un puñado de respaldos de pólizas útiles, que se detallan aquí:

Algunos prestamistas requieren que tenga un seguro contra inundaciones si vive en una zona de inundaciones de FEMA. Las pólizas de seguro de vivienda no cubren daños por inundaciones, pero puede comprar una póliza de seguro contra inundaciones individual. American Family ofrece seguro contra inundaciones a través del Programa Nacional de Seguro contra Inundaciones (NFIP). Puede comprar una póliza comunicándose con un agente de AmFam.

Según un estudio de 2021 realizado por el Instituto de Información de Seguros (III), el costo promedio nacional de una póliza de seguro de hogar fue de $1,249 por año en 2018.

Sin embargo, el costo de la cobertura varía según estos factores:

Debido a que hay tantos factores involucrados en la determinación del costo de su seguro de propietario de vivienda, recomendamos obtener una cotización de seguro personalizada de AmFam y algunos otros proveedores antes de inscribirse en una póliza.

AmFam ofrece estos descuentos:

En nuestro proceso de evaluación, analizamos más de 100 revisiones de seguros para propietarios de viviendas de American Family de titulares de pólizas para medir la satisfacción del cliente. Al igual que los competidores que ofrecen varios tipos de seguros, la mayoría de las críticas negativas de AmFam se refieren a sus pólizas de automóviles en lugar de a los seguros de vivienda o de inquilinos.

Sin embargo, algunas quejas comunes de los clientes de American Family mencionaron aumentos en las primas, denegación de reclamos y dificultad para obtener asistencia en la línea de servicio al cliente. Por otro lado, las críticas positivas señalaron la rápida asistencia en la liquidación de siniestros por parte de los agentes locales. Cuando nos comunicamos con AmFam sobre sus críticas negativas, la empresa no hizo comentarios.

Esto es lo que los clientes dijeron en sus revisiones de seguros de American Family presentadas ante ConsumerAffairs y BBB*:

"He tenido cobertura de Am-Fam en 3 casas diferentes durante un espacio de 28 años. He tenido 4 reclamaciones en mis casas, principalmente por eventos relacionados con el clima. El departamento de reclamaciones envió a los ajustadores rápidamente y tenían a sus contratistas aprobados en el trabajo de manera oportuna. El costo de la reparación de daños nunca fue un problema. Mis agentes a lo largo de los años siempre fueron útiles". —James vía ConsumerAffairs

"Me alegro de que ahora sea una organización mutua. Recién revisé y actualicé mi cuenta de propietario y el agente me ayudó a ahorrar $800 al año. Servicio muy rápido. Llevo 30 años con [esta] compañía y está mejorando". —A través de ConsumerAffairs

"He estado con AFI desde 2005 y son la única cobertura asequible para el hogar y el automóvil que pude encontrar. Así que sí, le daría una calificación de 5 estrellas y siempre responden mis preguntas, correos electrónicos, mensajes de texto y teléfono. Le recomiendo que dé Lisa o Jeremiah una llamada para obtener una cotización gratis". —Nickie Lo a través de BBB

"Había sido un cliente fiel del seguro de hogar desde 1995. Mi casa fue construida en 1964. Tuve que reemplazar mi techo porque me dijeron que era una "vida pasada" y que ya no estaría cubierto. Así que gasté el dinero para reemplazar el techo y envié fotos preguntando si ahora lo cubrirían. También presenté un reclamo por daños en el revestimiento debido al granizo. Nunca escuché una respuesta del departamento de reclamos o de la oficina para informarme sobre la cobertura del techo. Hoy, recibí una carta en el correo cancelando mi cobertura debido a una revisión reciente de mi propiedad que muestra el deterioro del techo y el revestimiento. Si hubieran venido a mi casa, habrían visto mi techo nuevo". —Dawn R. a través de BBB

* Reseñas precisas a partir de febrero de 2023.

American Family es una opción sólida si está buscando un proveedor de seguros para el hogar con un proceso de reclamaciones sencillo y una gran cantidad de información digital disponible en línea y en la aplicación MyAmFam. Con calificaciones A en solidez financiera y servicio al cliente y cobertura y endosos de seguro personalizables, AmFam tiene mucho que ofrecer.

Sin embargo, siempre debe comparar cotizaciones de múltiples proveedores antes de comprar una póliza. AmFam es solo uno de los mejores proveedores de seguros para el hogar que recomendamos. Tómese unos minutos para comparar las cotizaciones de Lemonade y Allstate, nuestros dos proveedores mejor calificados en general.

American Family tiene una calificación positiva de terceros como AM Best y BBB y tiene opiniones mixtas de los clientes. La empresa obtuvo una puntuación superior a la media con una puntuación de 831/1000 en el estudio de seguros de vivienda de JD Power, que se basa en una encuesta de satisfacción general de los asegurados.

American Family ofrece seguros para automóviles, seguros para motocicletas, seguros para el hogar y para inquilinos, seguros de vida, seguros para mascotas y seguros contra el robo de identidad. Puede ser elegible para un descuento de múltiples pólizas cuando compra más de un tipo de póliza de AmFam.

American Family tiene licencia para vender pólizas en Arizona, Colorado, Georgia, Idaho, Illinois, Indiana, Iowa, Kansas, Minnesota, Missouri, Nebraska, Nevada, North Dakota, Ohio, Oregon, South Dakota, Utah, Washington y Wisconsin.

Nuestro equipo encuestó a docenas de proveedores de seguros de vivienda y creó un sistema de puntuación para juzgar la calidad y el servicio de cada empresa. Solicitamos cotizaciones de muestra, tanto por teléfono como en Internet, para simular una experiencia de cliente auténtica. Estos son los factores que explican las revisiones de nuestros proveedores:

Las empresas con el mejor servicio al cliente exhiben disponibilidad las 24 horas, los 7 días de la semana, recursos educativos en su sitio web, herramientas digitales útiles y un proceso de presentación de reclamos sin inconvenientes. Los proveedores que ofrecen amplias opciones de descuento, endosos, opciones de cobertura personalizables y características únicas obtienen una puntuación significativamente más alta que aquellos que no lo hacen, colocándolos en la parte superior de nuestras recomendaciones para los lectores.

rey parker es escritora, editora y estratega de contenido SEO con una maestría en comunicación profesional de la Universidad de Clemson y años de experiencia en la industria del marketing digital. Se especializa en escribir, editar y optimizar contenido de finanzas personales, servicios para el hogar y seguros.

rebeca joven es un editor con una década de experiencia en contenido educativo y edición. Antes de unirse al equipo de Guides Home para centrarse en el contenido de servicios para el hogar, guió la estrategia de contenido y editó en los campos de seguros, capital de riesgo, finanzas y atención médica. Rebekah tiene una licenciatura en comunicación e inglés.